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金融犯罪的罪名有哪些 银行贷款纠纷

发布时间:2022年10月12日 嘉定刑事律师  Tags: 金融犯罪的罪名有哪些,银行贷款纠纷

  韦振亮律师嘉定刑事律师,现执业于上海俊豪律师事务所,严格遵守律师职业道德和执业纪律,秉承诚信、谨慎、勤勉、高效的执业理念,受人之托、忠人之事,最大限度地维护当事人的利益。name律师从事法律工作多年来,恪尽职守,为当事人提供快捷、优质、高效的法律服务,取得了良好的社会效果,为法制建设尽了绵薄之力;在办案中不畏权贵、据理力争、维权护法,受到当事人和法院的高度认可和评价。

金融犯罪的罪名有哪些

  在全球的经济金融犯罪形势下,洗钱犯罪从产生到发展已经有数十年。对我国而言,;洗钱罪;只是众多金融犯罪中的一种,也是我们比较熟悉的一种。那么金融犯罪的罪名有哪些金融犯罪处罚如何进行针对这几个问题下面为大家详细介绍一下,希望对大家有所帮助。




  一、金融犯罪的罪名有哪些


  1、根据现有的刑法及最高法院的解释,集资诈骗是:以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的行为,达到骗取集资款的目的。其;诈骗方法;是:指行为人采取虚构集资用途,以虚假的证明文件和高回报率为诱饵,骗取集资款的手段。


  2、电信诈骗是指不法分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给不法分子打款或转账的犯罪行为。


  3、诈骗贷款罪是指以非法占有为目的,编造引进资金,项目等虚假理由.使用虚伪的经济合同,证明文件或者使用虚假的产权证明担保以及以其它虚构事实隐瞒真相的方法,诈骗银行或其它金融机构的贷款,数额较大的行为。


  二、金融犯罪处罚如何进行


  1、犯有价证券诈骗罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。


  2、《刑法》第一百九十六条谷底,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。


  3、《刑法》第一百九十二条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。


  以上就是为大家整理介绍的关于;金融犯罪的罪名有哪些;等相关法律知识。通过上文介绍,我们可以知道金融犯罪包括很多种行为,生活中,我们也要时刻提防一些诈骗信息,防止被骗。如果你还有其他的法律问题,欢迎咨询,我们会有专业的律师为您提供帮助。



银行贷款纠纷

  现在的经济飞速发展,各种经济行业的发展也让那些不法分子看到了他们所谓的商机,他们通过一系列的手段对相关的经济活动进行诈骗从而谋取暴利。下面就让为大家带来贷款诈骗罪立案标准的相关内容,一起来看看吧。




  一、银行贷款纠纷


  贷款诈骗罪的犯罪数额是所得数额,是指诈骗犯罪人通过实施贷款诈骗行为实际骗取的贷款数额。


  《中华人民共和国刑法》


  第一百九十三条有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:


  明知没有归还能力而大量骗取资金的;


  非法获取资金后逃跑的;


  肆意挥霍骗取资金的;


  使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;


  抽逃、转移资金、隐匿财产,以逃避返还资金的;


  隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;


  其他非法占有资金、拒不返还的行为。但是,在处理具体案件的时候,对于有证据证明行为人不具有非法占有目的的,不能单纯以财产不能归还就按金融诈骗罪处罚。


  根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第四条规定,个人进行贷款诈骗数额在1万元以上的,属于;数额较大;;个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的,属于;数额巨大;;个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的,属于;数额特别巨大;。


  但上述;数额较大;的规定,已经被去年最高人民检察院、公安部联合下发的《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定》第五十条所变更。该追诉标准的规定第五十条明确规定:以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在二万元以上的,应予立案追诉。因此,目前我国司法实践中,贷款诈骗罪;数额较大;的标准应为2万元,;数额巨大;、;数额特别巨大;的标准已经按照《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的第四条执行,即个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的,为;数额巨大;,个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的,为;数额特别巨大;。


   三、贷款诈骗罪法律处罚


  一般处罚


  自然人犯本罪的,没收财产。


  情节严重


  所谓情节严重,是指数额巨大或者有其他严重情节的情况。其中数额巨大,根据有关司法解释的规定,是指贷款诈骗数额在1万元以上的。其他严重情节,则是指下列情节之一者:为骗取贷款,向银行或者金融机构的工作人员行贿,数额较大的;挥霍贷款,或者用贷款进行违法活动,致使贷款到期无法偿还的;隐匿贷款去向,贷款期限届满后,拒不偿还的;提供虚假的担保申请贷款,贷款期限届满后,拒不偿还的;假冒他人名义申请贷款,贷款期限届满后,拒不偿还的。


  情节特别严重


  所谓情节特别严重,是指诈骗贷款数额特别巨大或者有其他特别严重的情节。参照《解释》,前者即数额特别巨大,是指贷款诈骗数额在20万元以上的。后者即情节特别严重情节,是指下列情节之一者:为骗取贷款,向银行或者金融机构的工作人员行贿,数额巨大的;携带贷款逃跑的;使用贷款进行犯罪活动的。


  以上就是为大家带来贷款诈骗罪立案标准的全部内容。贷款诈骗罪的发生在现代社会中还是比较常见的,各位在日常生活中要多多注意了。如果你还有更多的法律问题,欢迎咨询的相关律师,他们会为你做出专业的解答。







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